金融理财蓝色简约宣传公众号布局  177698

不少朋友觉得洗钱只属于犯罪分子，普通老百姓接触不到。实际上洗钱犯罪需要大量普通人的账户作为流转通道，不法分子会四处寻找普通人的卡片使用。我们不一定主动去做坏事，但很有可能被别人当作工具。所以反洗钱并不是行业专属任务，是和每一个普通人息息相关的必修课。

部分当事人被调查时会觉得，自己完全不清楚资金来路，不该被追责。法律层面会综合交易场景、获利情况、行为模式综合进行判断，不是单凭一句不知情就可以免除全部责任。收取了报酬、多次协助转账，这些客观行为都会作为评判参考，不要抱有侥幸心理，不要去踩灰色地带。

有些朋友手里有多张银行卡，长期搁置不用，觉得卖掉或者借出去换点小钱很划算。闲置卡片不是没有价值，恰恰是犯罪分子重点寻找的资源。卡片一旦流出，后续发生的流水全部会记在你的名下。闲置卡正确处理方式是去银行销户，不要随便流转给其他个人。