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网上会出现收购银行卡、电话卡、支付账号的信息，承诺给几百到几千元报酬。不少人觉得卡闲置不用，出借出售无伤大雅。可这些卡片一旦交到不法分子手中，就会用来流转赃款。最终责任会追溯到开户本人，造成个人征信受损，还可能承担相应法律后果，得不偿失。

“代收款、帮忙转账，日结轻松几百元”，这类兼职信息在社交平台并不少见。这就是俗称的跑分，本质就是利用你的账户完成洗钱流转。不需要复杂技能，只需要提供账户配合转账，巨大诱惑之下，很多年轻人容易心动。这份所谓兼职没有想象中简单，背后关联违法犯罪，千万不要尝试。

现实中还会遇到熟人或者陌生人，找你帮忙代收一笔资金，再转到其他账户，说辞往往是账户受限、转账不便等理由。即便对方许诺感谢红包，也不要轻易答应。我们很难核实这笔钱的真实来源，一旦这笔钱属于犯罪赃款，你的账户就会被牵连，给自己带来不必要的麻烦。

身份证、银行卡、U盾、各类支付账号，属于个人重要金融凭证，一定要自己保管使用，不外借不出租不出售。闲置的银行卡不要随意丢弃，前往银行办理注销。不要把账号密码、短信验证码随意给到其他人。管好自己的账户，就是筑牢反洗钱第一道防线。

办理开户、大额存取款等业务的时候，金融机构会开展身份核实、询问资金用途，这是法定的反洗钱工作要求，大家可以积极配合完成。如实说明自身交易情况，不用有抵触心理。这一流程，既是维护国家金融秩序，同样也在保护我们本人的账户安全，减少异常交易风险。

如果碰到可疑的兼职邀约、他人索要账户，直接拒绝即可。发现疑似洗钱的行为线索，我们可以选择向公安机关进行举报反馈。当自己账户出现不明入账，第一时间联系银行，必要时报警咨询。保持多一分谨慎，不贪图小额利益，就能远离洗钱带来的各类麻烦。